В рамках этого экономического сектора можно обнаружить ряд маневров и движений, позволяющих контролировать риски, связанные с капиталом, инвестированным в фондовый рынок. Эта система известна как финансовый рычаг.
Ведение бизнеса на фондовой бирже — одна из финансовых операций, которая может иметь самые серьезные последствия для молодых инвесторов , как положительные, так и отрицательные. Как правило, разница в этих аспектах определяется накопленным опытом, а также уровнем риска, на который готовы пойти участники этой экономической деятельности.
Следовательно, есть случаи, когда люди сколотили небольшие состояния, посвятив свою жизнь покупке и продаже акций на фондовой бирже, но есть и множество других случаев, вероятно, гораздо больше, когда люди в мгновение ока, словно вложив свой капитал в азартную игру в казино, видят, как исчезают их сбережения или ресурсы, накопленные за многие годы упорного труда.
Это две крайности, которые можно встретить в этом виде бизнеса, но, несомненно, существует множество случаев и ситуаций , которые могут объяснить определенное количество успехов и неудач, что делает инвестирование в фондовый рынок многогранной экономической деятельностью, в которой ничто не гарантировано.
Что такое финансовый рычаг?
Проще говоря, финансовый рычаг — это метод инвестирования, позволяющий управлять на рынках большей суммой денег, чем у вас фактически имеется в данный момент. Иными словами, он предполагает принятие рисков, связанных с капиталом, который не всегда легкодоступен. Это становится возможным благодаря определенным финансовым продуктам, позволяющим осуществлять подобные инвестиции.
Стоит отметить, что в наше время значение финансового рычага достигло такой степени, что он доступен не только в мире инвестиций, но и может применяться на практике, в самом простом виде, в нашей повседневной жизни, начиная с самых рутинных действий.
Первым примером, позволяющим приблизиться к пониманию того, что такое кредитное плечо на практике, является управление кредитами , поскольку именно в этом и заключается суть этих услуг: совершение покупки за сумму денег, которой у нас нет на момент покупки, и, следовательно, мы будем производить платежи периодически, ежемесячно.
Например, если вы покупаете автомобиль стоимостью около 20.000 евро, они могут договориться с автомобильным агентством о первом платеже в размере около 4.000 евро, и это означает, что вы используете кредитное плечо по ставке 5 к 1, то есть для получения колодец, вы вносите пятую часть его стоимости вперед, даже если вы запланировали урегулирование в виде серии ежемесячных платежей.
Этот первый сценарий должен объяснить, как можно использовать финансовые рычаги даже в повседневной жизни, даже не осознавая этого. Однако в случае фондового рынка это действие приобретает большее значение и, конечно же, имеет более глубокие последствия.
CFD, чтобы иметь возможность инвестировать с кредитным плечом
В этом контексте, если мы хотим купить определенное количество акций конкретной компании за определенную сумму денег, цифры имеют решающее значение для определения потенциальной прибыли или убытка, которые мы можем понести от этой инвестиции. Например, с помощью популярных CFD (контрактов на разницу) мы можем купить акции по цене, превышающей наш текущий финансовый капитал, что позволяет нам получать более высокую прибыль, не вкладывая огромную сумму денег авансом.
Проще говоря, кредитное плечо — это своего рода множитель риска, финансовый инструмент с большим потенциалом для быстрого увеличения прибыли, но также и один из самых рискованных методов инвестирования, особенно для начинающих инвесторов, которые только делают свои первые шаги в этом виде бизнеса, поэтому он совершенно не рекомендуется таким людям.
Таким образом, если мы планируем купить 100 акций компании, торгующихся по 20 евро каждая, но у нас нет достаточного капитала для покупки, что составляет около 2000 евро, то использование кредитного плеча предполагает предоставление брокеру определенного процента от этой суммы, который он требует в качестве залога для обеспечения кредитного плеча. Таким образом, мы можем инвестировать, например, 5% от первоначальной суммы покупки акций, что составит около 100 евро в общей сложности. Однако при этом методе прибыль будет учтена так, как если бы акции стоили 2000 евро. Интересный аспект этой сделки заключается в двух основных эффектах, которые могут из нее возникнуть.
Первый ожидаемый результат применения кредитного плеча основан на потенциальной прибыли , которую можно получить, продемонстрировав положительные эффекты, и состоит в следующем: если мы получим 10% прибыли от наших инвестиций в CFD, то наша фактическая прибыль будет составлять не 10% от наших первоначальных инвестиций, которые составляют 100 евро, а 10% от кредитного плеча, которое мы использовали у брокера, то есть 10% от 2000 евро, что в сумме составляет прибыль в 200 евро, из которых мы получаем чистую прибыль в 100 евро, таким образом, в конечном итоге удваивая первоначальную сумму инвестиций.
На первый взгляд, этот метод может показаться весьма привлекательным для любого, кто интересуется подобными финансовыми операциями, но, как уже упоминалось, не рекомендуется брать на себя такой риск неопытным людям, и мы увидим причину этого на следующем примере инвестиций с использованием заемных средств.
Во втором сценарии результаты далеки от удовлетворительных, поскольку речь идёт о значительных убытках. Этот негативный эффект означает, что если купленные нами акции резко упадут в цене и мы понесём 10% убытка, мы потеряем не 10% от наших первоначальных 100 долларов. Вместо этого убыток составит 10% от 2000 долларов, которые брокер внёс через кредитное плечо, даже несмотря на то, что мы фактически не заплатили брокеру эту сумму. В этой ситуации, если на нашем счёте недостаточно средств для покрытия убытка, брокер забирает себе оставшуюся сумму, обнуляет счёт и немедленно блокирует нам доступ к рынку.
Как снизить риски при использовании кредитного плеча?
Очень эффективный способ минимизировать потенциальные потери — разместить у своего брокера ордер «стоп-лосс». Для этого важно понимать разницу между инвестированным капиталом и рисковым капиталом, а этот процесс включает в себя следующее:
- Инвестированный капитал - это то, что мы кладем на стол, то есть когда мы даем нашему брокеру около 2000 евро на покупку 100 акций по 20 евро каждая определенной компании, мы инвестируем эти 2000 евро как таковые, больше не хочу говорить что у нас на кону вся эта сумма, потому что благодаря стоп-лосс, мы можем сделать автоматическую остановку, когда стоимость акций начнет снижаться, и здесь на помощь приходит концепция рискового капитала.
- Рисковый капитал состоит из использования стоп-лосс немедленно продать наши акции, как только они начнут падать до определенной суммы. Например, из 100 акций, которые были куплены по 20 евро каждая, чтобы снизить риск убытков, мы можем применить стоп-лосс по цене 18 евро, что означает, что как только стоимость каждой акции упадет с 20 до 18 евро, 100 акций будут проданы автоматически, поэтому мы защитим себя от возможности того, что их стоимость продолжит быстро снижаться. В этом случае мы потеряем только 2 евро на акцию, и поэтому мы примем на себя реальный риск в размере 200 евро, которые будут нашим капиталом риска из 2000 вложенных. Короче говоря, это эффективный способ выйти из игры до того, как перспективы станут слишком сложными, потому что в этом бизнесе стоимость акции может внезапно удвоиться или также резко упасть, пока она не потеряет почти всю свою стоимость.
Как мы уже убедились, использование заемных средств для инвестиций в фондовый рынок является одним из самых инновационных и интересных инструментов управления рисками, доступных в настоящее время , поскольку его разумное применение может принести прибыль, значительно превышающую прибыль от стандартной покупки акций. Однако крайне важно помнить, что это очень рискованный финансовый инструмент, который может привести к существенным убыткам, и его следует оставить самым опытным инвесторам, поскольку они обладают знаниями и ресурсами для управления непредвиденными событиями или финансовыми потерями.