В этом году инвесторам предлагается один из вариантов инвестирования — в инвестиционные фонды. Однако сложность заключается в огромном количестве и разнообразии этих финансовых продуктов, от производных инструментов на акции и облигации до альтернативных инвестиционных вариантов. В любом случае, в этом контексте инвестиционные фонды показали положительную доходность в размере 0,77% , что увеличило их совокупную доходность до 6,5% за первые одиннадцать месяцев года — рекордный показатель за период до ноября прошлого года.
Один из ключевых моментов, позволяющих избежать ошибок в этом виде инвестиций, — диверсификация. Это один из лучших способов для мелких и средних инвесторов защитить свой вложенный капитал от нежелательных сценариев, которые могут возникнуть в этом году. Другими словами, речь идет не о том, чтобы вкладывать все свои деньги в один портфель, а о распределении их между различными портфелями, составленными инвестиционными менеджерами.
Кроме того, это может быть весьма эффективной инвестиционной стратегией для повышения маржи посредничества, предлагаемой этими финансовыми продуктами. Процентные показатели будут зависеть от профиля розничных инвесторов: агрессивных, средних или консервативных. Это позволяет создавать существенно разные модельные портфели, способные приносить совершенно разную доходность. В любом случае, выбранные финансовые активы не обязательно должны быть из одного сектора. Они должны быть из инвестиционных секторов, которые четко различаются с момента своего создания.
Диверсификация по географическим регионам
Во-первых, не рекомендуется выбирать одни и те же географические регионы для каждого из инвестиционных фондов или финансовых активов, составляющих портфель с этого момента. Следует выбирать те, которые демонстрируют наилучший тренд, чтобы ваши деньги могли расти в цене с момента приобретения их ценных бумаг. Кроме того, очень важно подчеркнуть этот аспект, поскольку он очень полезен для реализации гораздо более безопасной инвестиционной стратегии, чем раньше, и может помочь вам сохранить ваши сбережения, несмотря на другие технические факторы.
В рамках этого подхода к фондовому рынку также верно, что с этого момента инвестиции в европейские и американские финансовые рынки имеют важное значение. Они будут занимать центральное место в нашей инвестиционной стратегии и будут дополнены небольшой долей в наиболее успешных фондах развивающихся финансовых рынков. Например, это могут быть фонды из Индии, Китая или даже, для тех, кто более терпим к риску, России. Эти рынки предлагают значительно больший потенциал роста, чем более традиционные фондовые биржи, хотя из-за своей интенсивности они будут испытывать существенные коррекции.
Совместите фиксированный доход с переменным доходом
Один из ключей к успеху наших инвестиций в продукты этого типа заключается в очень разумном сочетании обоих финансовых активов. Соотношение должно соответствовать нашему профилю как мелких и средних инвесторов и, безусловно, определит конечный результат сделки , как в лучшую, так и в худшую сторону. Однако эти активы не должны отсутствовать в движении наших инвестиционных фондов в ближайшие месяцы. Их необходимо тщательно анализировать, чтобы свести к минимуму ошибки при выборе фондов.
Но не нужно ограничивать себя этими крупными финансовыми активами. В противном случае, наоборот, вы также можете выбрать другие денежные продукты или даже альтернативные модели инвестирования. В пропорциях, которые уже установлены менеджерами, отвечающими за маркетинг этих финансовых продуктов. С этого момента они не только могут быть более прибыльными, но и лучше адаптироваться к худшим сценариям на фондовых рынках. С результатами, способными удивить вас большим вниманием.
Разработано под активным управлением
Нет сомнений в том, что активное управление может стать одной из лучших инвестиционных стратегий для диверсификации вложенного капитала. Потому что это может помочь вам решить самые неблагоприятные сценарии для финансовых рынков, и где вы даже можете сделать деньги прибыльными при некоторой платежеспособности в открытых движениях инвестиционных фондов. Хотя, с другой стороны, не менее верно и то, что эта инвестиционная система создана в настоящее время как способ
При активной системе управления у вас есть большое преимущество, заключающееся в том, что вы можете адаптироваться ко всем сценариям, которые могут быть созданы или сгенерированы. Таким образом, портфель финансовых активов адаптируется в соответствии с экономическими переменными, которые развиваются с годами. Без необходимости делать что-либо самостоятельно, поскольку за изменение инвестиционного портфеля отвечает сама менеджер. Эта операция проводится время от времени и с изменениями, которые могут затронуть практически половину инвестиционных фондов. Из каких бы финансовых активов ни состояли эти финансовые продукты.
Состав портфолио
В некоторых случаях эти портфели обычно включают денежные средства как элемент для сохранения сбережений в самые деликатные для фондовых рынков моменты. Как небольшой альтернативный компонент, чтобы воспользоваться благоприятным трендом некоторых финансовых активов. Хотя в меньшей степени, потому что это более рискованный вариант, чем остальные, и по этой причине их позиции не слишком подвержены риску. С другой стороны, еще одним финансовым активом, который обычно включают в себя эти инвестиционные продукты, является государственный долг, основанный на определенных географических регионах, который может повысить стоимость вложения этих средств.
Мы также должны подчеркнуть, что нет никаких ограничений для включения в эти модели, только те, которые управляющие компании считают благоприятными, как в стране, так и за ее пределами. Где в каждый момент он может быть другим, как вы видели в последних форматах, на которые вы подписались в последние годы. С этой точки зрения верно то, что у вас есть много моделей, из которых можно выбирать, и направлять их на период постоянства, который рекомендуется приблизительно от 3 до 7 лет. Таким образом, вы можете разработать успешную инвестиционную стратегию и иметь возможность создать более или менее стабильный обмен сбережениями на ближайшие несколько лет. В зависимости от характеристик, которые вы вносите с самого начала, поскольку речь идет о конце дня.
Эволюция фондов
Согласно данным Испанской ассоциации коллективных инвестиционных институтов и пенсионных фондов (Inverco), инвестиционные фонды продемонстрировали рост на 2.105 млрд евро, в результате чего их общие активы достигли 273.429 млрд евро, что на 6,2% больше , чем в предыдущем месяце. Общий прирост активов инвестиционных фондов составил 15.915 млрд евро. Рынки вновь активно способствовали росту инвестиционных фондов в этот период, поддерживая позитивную тенденцию предыдущего месяца.
Фактически, положительная динамика фондовых рынков привела к снижению неприятия риска среди участников, которые требовали Фонды с высокой степенью подверженности фондовому рынку в течение месяца. Это, вместе с ростом стоимости портфелей из-за рыночного эффекта, позволило категориям, имеющим отношение к акциям, в некоторых случаях продемонстрировать значительный рост.
По категории средств
Таким образом, международные фонды акций показали рост более чем на 5% в процентном выражении за месяц и более чем на 1.839 миллиарда евро в абсолютном выражении. За первые одиннадцать месяцев года международные фонды акций продемонстрировали самый высокий процентный рост среди всех категорий (25%). Это представляет собой дополнительные 7.400 миллиарда евро активов, инвестированных в международные акции (в той или иной форме). Фонды смешанных облигаций также зафиксировали положительный чистый приток средств , что в сочетании с ростом рынка позволило этой категории увеличить объем активов на 2,5% по сравнению с предыдущим месяцем (на 948 миллионов евро больше, чем в октябре).
Аналогичным образом, смешанные фонды акций, то есть с высокой степенью подверженности акциям в своем портфеле (от 30% до 75% от общего числа), демонстрируют высокий рост в течение месяца и лишь отстают от международных переменных дохода в процентном отношении. рост за год (на 19,8% больше, чем в декабре 2018 г.). Напротив, фонды с фиксированным доходом, гарантированные фонды и фонды с негарантированной прибыльностью испытали снижение чистой стоимости в ноябре, которая в совокупности превысила 1.600 миллионов евро.