Если вам нужно узнать больше о том, как инвестировать в золото и не потерпеть неудачу , вам следует дочитать эту статью до конца. Эксперты в этой области знают, что инвестиции в золото — это безопасное вложение, поскольку его стоимость никогда не обесценивается, а единственным недостатком является необходимость хранить золото в банках или сейфах.
Кроме того, существует множество различных способов инвестирования , поэтому инвестор в процессе работы находит свою собственную формулу, позволяющую получить максимальную выгоду от инвестиций в золото.
Финансовые учреждения, национальные правительства и состоятельные инвесторы часто предпочитают покупать физическое золото в слитках или монетах, но всегда существует неизбежный риск кражи. Менее рискованной альтернативой являются депозитные сертификаты , поскольку они исключают необходимость физического хранения. При использовании этих методов инвесторы приобретают право собственности на золото, за которое они заплатили, не имея его в физическом владении.
Ключи к инвестированию в золото в основном:
- Семестр
- Хранение
- Ликвидность
- Покупные цены
В условиях недавней нестабильности экономики и негативных экономических показателей на мировых фондовых рынках, а также при ничтожно малой доходности облигаций, золото выступает в качестве экономического убежища и средства защиты в периоды перемен.
Цена на золото выросла примерно на 15% с начала года и превысила невероятный уровень в 1.200 долларов за унцию.
Для опытных инвесторов золото — это не только традиционный и превосходный способ защиты капитала, но и очень полезный механизм диверсификации инвестиций. В наше время большой неопределенности золото является отличным вариантом , поскольку оно не коррелирует с ценой акций или облигаций.
Помимо ожиданий роста стоимости в краткосрочной перспективе и стратегической ценности золота для финансового мира, у индивидуальных инвесторов, посвятивших себя инвестициям в этот сектор, есть множество возможностей выбора способа инвестирования в золото.
Для выбора оптимального варианта ключевыми факторами успеха являются ликвидность, срок, стоимость хранения, хранение металла, объем закупаемого металла, комиссионные сборы, а также точки покупки и продажи.
Покупка физического золота.
Это самый популярный вариант среди индивидуальных инвесторов по всему миру . Эксперты рекомендуют физическое золото тем, кто покупает его на долгосрочную перспективу. Одним из главных недостатков является стоимость покупки, хранения и защиты , но существуют специализированные компании, которые могут значительно снизить эти расходы.
Apmex, Auvesta и Lingoro — одни из самых известных продавцов драгоценных металлов в этом секторе, поскольку они позволяют частным инвесторам создавать надежные хранилища физического золота.
Многие из этих компаний позволяют переводить или продавать золото в любую точку мира в любое время, начиная с одного грамма, гарантируя безопасность и ликвидность ваших инвестиций.
Эти частные компании также предоставляют решения для проблема хранения металла.
крупные продавцы золота Они заключили соглашения и договоры с транснациональными корпорациями, такими как North American Brinks, которые предлагают конкурентоспособные цены для конкретных переговоров.
Биржевой фонд
Или торгуемые на бирже фонды, они - другой жизнеспособный вариант для торговли золотом.
С помощью этих ETF компании используют золото в качестве базового актива, воспроизводя его ценовые движения. Короче говоря, ETF — лучший вариант для краткосрочных инвестиций в золото и для тех, кто предпочитает защитить свои инвестиции при падении цен на облигации и акции. Они гарантируют полную прозрачность и избавляют от необходимости инвестировать в физическое золото и управлять его покупкой, хранением и обеспечением сохранности. К числу наиболее известных компаний, предлагающих этот тип инвестиций, относятся ZKB Gold и SPDR Gold Shares.
Инвестиционные фонды
Хотя корреляция с текущей ценой золота довольно высока, этот вид инвестиций значительно уступает по уровню риска физической покупке золота. Эти продукты предназначены для инвестирования в компании, занимающиеся добычей золота, поэтому их эффективность также зависит от внешних факторов, таких как местоположение рудников, где планируется добыча, или качество управления. Следовательно, это более спекулятивный вариант, но потенциально с высокой доходностью.
Сертификаты и ордера
Для более опытных инвесторов существуют сертификаты и варранты. Эти сертификаты представляют собой продукты, торгуемые на фондовой бирже , которые воспроизводят цену товара. Например, на Мадридской фондовой бирже торгуется продукт Société Générale, цена которого всегда привязана к тройской унции золота — международной единице измерения рыночной цены золота. С другой стороны, существуют варранты, позволяющие торговать с использованием кредитного плеча.
Советы по покупке золота
Самое важное при покупке золота — это убедиться в его чистоте, учитывая, что 999 — это наивысшая проба, и, если это слиток, убедиться, что он имеет всемирно признанный бренд, такой как SempsaJoyería Platería , единственный испанский бренд, имеющий международный сертификат на продажу золотых слитков.
Крайне важно также получить счет-фактуру, поскольку это не только юридически обязательное требование, но и единственный способ подтвердить происхождение металла. Кроме того, если металл представляет собой слитки, настоятельно рекомендуется приложить к ним сертификат от компании-производителя, указывающий вес, пробу, марку, идентификационный номер и дату изготовления.
Что касается веса, всегда следует учитывать, что чем больше количество, тем меньше вы обычно платите за грамм золота , поэтому настоятельно рекомендуется покупать слитки весом 100, 500 или 1.000 граммов.
Покупка монет
В качестве отправной точки, монеты приобретают свою общую стоимость путем сложения двух величин : стоимости содержащегося в них металла (золота или серебра) и их нумизматической ценности. Высококачественные или исторически значимые монеты имеют высокий процент нумизматической ценности, что делает их менее подходящим вариантом для начинающего инвестора; такие монеты, как правило, приобретают коллекционеры или эксперты в этой области.
Для успешного завершения покупки необходимо обратиться к специализированным продавцам . С одной стороны, такие сделки обычно обходятся дорого, поскольку, как правило, взимается плата и за чеканку монеты. А недобросовестному продавцу, которых в этом бизнесе немало, очень легко продать монеты с заниженным содержанием золота, даже не заметив этого покупателя.
В связи с этим покупателю важно понимать, что тройская унция эквивалентна 31,10 граммам чистого золота , и платить продавцу за золото, содержащееся в монете, а не за ее общий вес.
Самым безопасным вариантом при инвестировании в золотые монеты является южноафриканский крюгерранд , который весит 33 грамма и содержит 31,10 грамма чистого золота, что делает его инвестицией с минимальным риском потерь.
В качестве других рекомендуемых монет, как по чистоте, так и по рыночной стоимости, можно назвать китайскую «Панду», американскую «Орел», канадскую «Кленовый лист», австралийскую «Лунный календарь», мексиканскую «Сентенарио», австрийскую «Филармонию» или английскую «Британию», поскольку они оцениваются примерно по той же цене, что и золото, и выпускаются монетными дворами соответствующих стран, что гарантирует их подлинность.
Будущее золото
Одно из преимуществ золота для будущего экономического роста заключается в том, что разница между ценой покупки и ценой продажи очень мала. Цена, по которой мы можем купить золото, лишь немного выше цены, по которой мы можем его продать. Чем меньше эта разница, тем лучше возможности для покупки или продажи приобретенного вами золота .
Этот инструмент используют краткосрочные трейдеры. Это сложно освоить, и вы должны быть очень осведомлены о датах упражнений, сроках действия и спонтанных изменениях обменной валюты.
Инвестиционные фонды, инвестирующие в акции горнодобывающих компаний:
Считается, что это лучший вариант для частного инвестора, желающего войти в золотодобывающий бизнес, благодаря низким первоначальным инвестициям. Однако крайне важно знать, когда входить и выходить из рынка. Это непростая инвестиция, поскольку компании такого типа, как правило, имеют короткий срок существования и характеризуются высокой волатильностью в показателях своей деятельности и цене акций.
Эти типы фондов более рискованны, чем обычные инвестиционные фонды, которые , например, инвестируют в индексы IBEX 35 или Eurostoxx 50. Также важно учитывать, что эти фонды несут в себе риск волатильности валютных курсов, который мы можем использовать как в своих интересах, так и против себя.