Одним из самых популярных продуктов 2017 года стали инвестиционные фонды. К ним относятся фонды всех типов, от фондов с фиксированным доходом до фондов акций, а также альтернативные и даже смешанные фонды . Существует множество причин, объясняющих эти новые тенденции среди мелких и средних испанских инвесторов. Эта статья предоставит вам необходимую информацию для понимания этого сдвига в мире финансов.
Основная причина такой ситуации в инвестиционной сфере заключается в низкой доходности основных банковских продуктов, предназначенных для сбережений. К ним относятся срочные депозиты, высокодоходные счета, векселя и различные виды государственного долга. Доходность по сбережениям не превышает 1%, а в некоторых случаях даже значительно ниже. Это реакция на процесс снижения стоимости денег , инициированный Европейским центральным банком (ЕЦБ), который довел ее до 0%.
Значительная часть капитала, вложенного в эти сберегательные модели, за последний год была перенаправлена в инвестиционные фонды. Этого удалось достичь благодаря очень агрессивным шагам, которые привели к разработке новых инвестиционных стратегий . По всей видимости, эта тенденция сохранится и в новом году, с дальнейшим увеличением числа инвестиционных фондов, связанных с крупными фондовыми биржами, не только в Испании, но и на других рынках по всему миру.
Накопление средств в декабре
Согласно данным Imantia Capital, декабрь 2016 года стал вторым лучшим годом за всю историю индустрии инвестиционных фондов . В частности, наблюдался рост на сумму не менее 4.360 миллиарда евро. Эта цифра свидетельствует о растущем интересе со стороны всех типов инвесторов, от самых агрессивных до самых умеренных, благодаря большому количеству доступных в настоящее время инвестиционных фондов.
Рост этого финансового продукта за последние несколько месяцев стал очевиден. По итогам 2016 года объем активов сектора увеличился на 14.210 млрд евро. На практике это означает увеличение на 50% по сравнению с предыдущим годом. Это четвертый год подряд роста притока капитала в эти финансовые продукты, обеспечивающие наилучшую маржу за последние годы.
Что касается контрактных категорий, есть новости о распределении капитала. Неудивительно, что, согласно тому же источнику, это указывает на то, что наиболее востребованными средствами в этот период являются краткосрочные фиксированные доходы и прибыльность по объективным причинам. В финансовой сфере известен как «покупай и держи». В то время как La Caixa повторяется как организация, которая управляла крупнейшими суммами в 2016 году. Имея около 18,5% доли рынка. Далее идут Banco Santander и BBVA с 15,3% и 13,6% соответственно.
Интересно, что одной из причин, которую эта фирма приводит для объяснения этого неоспоримого интереса к инвестиционным фондам, являются результаты выборов в США, в результате которых Дональд Трамп стал президентом одной из самых мощных экономик мира. В отчете также подчеркивается, что наиболее успешными категориями оказались фонды, ориентированные на акции, и смешанные фонды акций . Напротив, фонды недвижимости и денежного рынка оказались наименее привлекательными для мелких и средних инвесторов.
Почему такой интерес к фондам?
Существует множество причин, объясняющих этот сдвиг в распределении богатства многочисленных вкладчиков, которые доверились этому уникальному инвестиционному продукту. Одна из наиболее заметных, несомненно, — это широкий спектр доступных вариантов, позволяющих выбрать модель, которая вам больше нравится, или, по крайней мере, ту, которая лучше всего соответствует вашему профилю как розничного инвестора. Благодаря бесчисленным альтернативам — почти таким же, как и финансовых активов на рынках — вы можете инвестировать практически во все из них, практически не ограничивая себя в том, куда направить свои деньги.
Еще одно из главных преимуществ заключается в том, что он обеспечивает более широкую и полную диверсификацию инвестиций. Это происходит прежде всего потому, что он не концентрируется на одном финансовом активе, а скорее на нескольких активах различного характера. В рамках одного и того же финансового продукта он может сочетать облигации с акциями и даже с другими менее традиционными альтернативными компонентами, такими как сырьевые товары, инвестиции в недвижимость и даже волатильность рынка.
Вам не нужно самостоятельно формировать инвестиционный портфель. Он разработан и управляется финансовыми группами. Дополнительным преимуществом является возможность подписки на любой фонд на суммы, действительно доступные для любого семейного бюджета, начиная всего с 500 евро . В некоторых случаях даже доступно валютное хеджирование для защиты ваших позиций.
Условия пребывания
Наибольшее различие заключается в периоде, в течение которого следует держать инвестиционный фонд открытым. Эксперты по этому продукту рекомендуют среднесрочные и долгосрочные сроки, в среднем от 3 до 5 лет . Именно в этот период можно получить максимальную выгоду. В этом смысле они больше похожи на сберегательные, чем на инвестиционные продукты. В любом случае, их эффективность на очень короткие периоды весьма ограничена из-за присущих этому продукту особенностей.
В любом случае, они предоставляют возможность бесплатно переводить средства в другие фонды, когда рыночные условия неблагоприятны. Это помогает ограничить потери или, по крайней мере, позволяет воспользоваться другими, более выгодными возможностями для максимизации ваших сбережений. В конечном итоге, благодаря своим уникальным механизмам, они предлагают множество вариантов, недоступных другим финансовым продуктам.
Еще одна ситуация, которой вы можете воспользоваться с этого момента, - это то, что вы можете выбрать географический регион, куда вложить свои сбережения. Удобно пользоваться одним и тем же продуктом и формализовать работу из дома в местах отдыха. Потому что, конечно же, еще одним их вкладом является то, что их можно формализовать онлайн. В любое время суток из обычного банка. Без многих препятствий, чтобы вы могли выполнить пожелания, подписавшись на них.
Через индексные фонды
Также доступна возможность точного воспроизведения поведения фондового индекса . Это похоже на другие инвестиционные модели, которые менее точно соответствуют ценам этих индексов. Однако диапазон вариантов значительно меньше, что затрудняет выбор. Тем не менее, это еще одна альтернатива для инвестирования ваших денег с использованием этих более современных форматов, которые очень похожи на прямые инвестиции в фондовый рынок.
Конечно, это еще один вариант инвестирования ваших сбережений в этом году. Стратегия очень похожа на прямое инвестирование денег в фондовый рынок, хотя и с одним существенным отличием: вы будете фокусироваться не на одной акции, а на корзине акций из всего фондового индекса — какого бы вы ни выбрали. В этом смысле ее сходство с инвестиционными фондами гораздо сильнее.
Преимущества инвестирования в фонд
Несомненно, у паевых инвестиционных фондов есть свои преимущества и недостатки. Во-первых, вы найдете некоторые из них, которые могут быть очень полезны для вашего личного кармана. Имейте это в виду, если в этом году вы собираетесь выбрать этот особый финансовый продукт. Не зря, из этих моментов будет много вкладов, которые принесут вам пользу. И среди которых выделяются те, которые мы выставляем ниже.
- Обычно это продукт очень легко понять. Это совсем несложно по сравнению с другими инвестиционными моделями. С которой вы можете открывать в них позиции без лишних сложностей.
- У тебя широкий выбор предложений. Как по акциям, так и с фиксированным доходом. Даже самые оригинальные альтернативы, которые можно найти прямо сейчас. У вас не будет проблем с удовлетворением инвестиционного спроса
- Ваша ликвидность максимальная так как вы можете входить и выходить с рынков, как только захотите. Без ограничений в движениях, которые вы принимаете в инвестиционных фондах любого класса. Хотя его заселения придется ждать более суток.
- Они предназначены для всевозможные инвесторы. От самых агрессивных к более консервативным. Они практически никого не исключают со своих позиций. Даже с очень доступными взносами для всех домохозяйств.
- Во всяком случае, его максимальную производительность вы можете получить в среднесрочной или долгосрочной перспективе. То есть примерно от 2-х или 3-х лет. Никогда в очень короткие сроки
- Любой банк, с которым вы работаете будет товар с этими характеристиками. Через предложение, в которое не включены все средства. Но только те, которые выбраны самим субъектом.
- Вы можете подписаться на них в других валютах, если хотите, хотя у вас будут более высокие комиссии. Вы также можете выбрать хеджирование валюты, в данном случае евро, в качестве стратегии для более эффективной защиты своих сбережений.